გაიცანით თქვენი მომხმარებელი (KYC)

რას ნიშნავს „იცნობდეთ მომხმარებელს (KYC) ?

„იცნობდეთ მომხმარებელს (KYC) ნიშნავს, რომ ორგანიზაცია ან მმართველი ორგანო ითხოვს პირადობის დამადასტურებელ საბუთს, სანამ ფიზიკურ პირს ან კომპანიას მათთან ტრანზაქციების განხორციელების უფლებას მისცემს. ეს არის პროცესი, რომლის მეშვეობითაც ორგანიზაციები აგროვებენ და ამოწმებენ თავიანთი კლიენტების ვინაობას და შეუძლიათ ხელი შეუწყონ პოტენციური კრიმინალური საქმიანობის სკრინინგისთვის.

პროცესი, როგორც წესი, მოითხოვს მომხმარებლისგან ოფიციალური, მთავრობის მიერ სანქცირებული დოკუმენტის წარდგენას მისი ვინაობის დასადასტურებლად. რამდენიმე მაგალითია მართვის მოწმობა, პასპორტი და პირადობის მოწმობა. იმის დასადასტურებლად, რომ ის პირი, ვისთანაც ისინი საქმიან ურთიერთობას აწარმოებენ, სწორედ ის ადამიანია, ვინც თავად აცხადებენ, რომ არის, რეგულაციები ფინანსურ ინსტიტუტებს მომხმარებლის მონაცემების შეგროვებას ავალდებულებს.

რატომ არის KYC აუცილებელი?

„იცნობდეთ მომხმარებელს (KYC) კანონები და რეგულაციები აუცილებელია იმისათვის, რომ ბანკებმა, ბირჟებმა და სხვა ფინანსურმა ინსტიტუტებმა შეასრულონ თავიანთი სამართლებრივი ვალდებულებები ფულის გათეთრების, თაღლითობის და სხვა კრიმინალური საქმიანობის თავიდან ასაცილებლად.

ის ასევე ქმნის ვერიფიკაციის პროცესს, რათა დაწესებულებებმა იცოდნენ, ვისთან აწარმოებენ ბიზნეს საქმიანობას და შეუძლიათ თუ არა ამ პირებს მათი მომსახურების ნდობა.

რას მოიცავს პროცესი?

KYC პროცესი გულისხმობს პირთა ვინაობის დადასტურებას მათი ინფორმაციის სამთავრობო სათვალთვალო სიებთან შედარების გზით, როგორიცაა აშშ-ის ხაზინის უცხოური აქტივები კონტროლის ოფისი (OFAC). ეს შესაძლებელია მრავალი ტექნოლოგიის გამოყენებით, მათ შორის ფოტო-იდენტიფიკაციის შემოწმებით, თითის ანაბეჭდის აღებით და სახის ამოცნობით.

პროცესი ასევე მოითხოვს პირის ვინაობის შესახებ ინფორმაციას, როგორიცაა მისი სახელი, დაბადების თარიღი, სოციალური დაზღვევის ნომერი ან ეროვნული პირადობის მოწმობის/ნომრის შემცველი ინფორმაცია. ზოგიერთ შემთხვევაში, ეს ერთჯერადი პროცესი იქნება. სხვა შემთხვევებში, ეს შეიძლება მოიცავდეს ბიომეტრიულ შემოწმებას ან მომხმარებლის უწყვეტ შემოწმებას სათვალთვალო სიებისა და სანქციების პროგრამების მიხედვით.

როგორ მოქმედებს KYC კრიპტო ინვესტორები?

როგორც წესი, ბირჟაზე კრიპტოვალუტით ვაჭრობისთვის, მომხმარებლებმა KYC პროტოკოლი უნდა შეასრულონ. უმეტეს შემთხვევაში, შესაბამისობა სავალდებულოა ყველა ინვესტორისთვის, რომელიც აღემატება წმინდა ღირებულების ან შემოსავლის გარკვეულ დონეს.

მათი მდებარეობისა თუ ქვეყნის მიუხედავად, სადაც ისინი მოქმედებენ, ეს წესები გავლენას ახდენს მსოფლიოს ყველა კრიპტოვალუტის ბირჟაზე. თუ გსურთ, რომ კრიპტოვალუტის სამყაროში საფუძვლიანად ჩაერთოთ, დიდი შანსია, რომ KYC დოკუმენტაცია რამდენიმე ბირჟაზე წარადგინოთ, რადგან თითოეული მათგანის იურისდიქცია განსხვავებულია.

KYC Bybit-ზე

Bybit-ზე KYC ორ დონეზე ტარდება: ინდივიდუალური და ბიზნესი.

ტრეიდერს უნდა ჰქონდეს KYC-ვერიფიკაცია, სანამ მას შეეძლება მონაწილეობა მიიღოს Bybit-ის გამომუშავება პროექტებში, როგორიცაა Launchpad-ი (ლუნჩპადი) და Launchpool. KYC ვერიფიკაცია ასევე აუცილებელია BTC-ის გატანის უფრო მაღალი ზღურბლის, დღეში 100 BTC-მდე მისაღწევად (მრიცხველი ნულდება ყოველდღე 00:00 UTC საათზე). მის გარეშე, ტრეიდერებს დღეში მხოლოდ 2 BTC-მდე თანხის გატანა შეუძლიათ.

Bybit-ზე, ინფორმაციის გადამოწმების სირთულის გამო, KYC პროცესს შეიძლება 48 საათამდე დასჭირდეს.

ბაიტის სათემო უნივერსიტეტი

ახლა, როდესაც KYC-ის საფუძვლები იცით, რატომ არ უნდა გამოსცადოთ საკუთარი თავი Bybit-ის უახლეს კამპანიაში, Bybit Community University-ში? ჩაეფლეთ ხელმისაწვდომ ვიქტორინებში 2023 წლის 9 ოქტომბრის, 13:00 საათიდან UTC-ის დროით 2023 წლის 17 დეკემბრის, 13:00 საათიდან UTC-ის დროით და მიიღეთ შანსი მოიგოთ 3000 USDT საპრიზო ფონდიდან წილი! დარეგისტრირდით დღესვე მონაწილეობის დასაწყებად!

დარეგისტრირდით ახლავე